إذا كنت تبحث عن طريقة مناسبة للحفاظ على الأموال وحمايتها من التضخم وتحقيق عوائد مجزية، فيعتبر الاستثمار العقاري هو الأمثل. لكن يتطلب الاستثمار العقاري دراسة السوق جيداً؛ لوضع استراتيجية محكمة تحقق المكاسب المهولة وتقلل من الخسائر المحتملة والابتعاد عنها بقدر الإمكان من خلال اختيار العقارات ذات العوائد الأكبر، إذاً كيف أي نوع من الاستثمار العقاري يحقق أرباح أكثر؟ قبل الإجابة عن هذا السؤال عليك معرفة ما هي أنواع العقارات ونصائح لوضع استراتيجية استثمار محكمة.
أنواع العقارات الاستثمارية
- العقارات السكنية
- العقارات التجارية
- العقارات الفندقية
- العقارات الصناعية
- الأراضي الزراعية
- العقارات التاريخية
نصائح للاستثمار العقاري
قبل اختيار نوع العقارات التي سوف تستثمر أموالك فيها، عليك مراعاة بعض النقاط ومنها:
- حدد أهدافك الاستثمارية: يجب أن تسأل نفسك هل الاستثمار العقاري بهدف تحقيق دخل إضافي؟ أم زيادة ثروتك؟ وبمجرد تحديد أهدافك، يمكنك البدء في البحث عن العقارات التي يمكن أن تساعدك في تحقيقها.
- افهم السوق جيداً: قبل أن تستثمر في أي عقار، من المهم إجراء بحثك لفهم السوق العقاري وتحديد العقارات التي لديها أكبر احتمال لتحقيق مكاسب.
- استعين بخبير عقاري: يمكن للخبير العقاري بمساعدتك في فهم المخاطر في السوق العقاري والفوائد المرتبطة بالاستثمار العقاري وتقديم المشورة لك حول أفضل طريقة للاستثمار، ومن ضمن الخبراء التي يمكنك الاستعانة بهم: شركات الاستثمار العقاري، ووسطاء العقار.
- لا يهم حجم الاستثمار: إذا كنت مبتدئًا في الاستثمار العقاري، يمكنك البدء باستثمار في عقار واحد أو اثنين قبل التوسع إلى محفظة أكبر.
- كن صبورًا: العوائد من الاستثمار العقاري تأتي بعد مدة طويلة، لذلك لا تتوقع أن تحقق أرباحًا فورية من الاستثمار العقاري.
ما هو الفرق بين العقار السكني والتجاري؟
موجزاً الاستثمار في العقار السكني مقصود به الاستثمار في المباني المخصصة لسكن الأفراد أو الأسر بهدف التأجير أو البيع في المستقبل بسعر أعلى في حالة ارتفاع قيمتها، أما الاستثمار في العقارات التجارية مقصود بها الاستثمار في المحلات التجارية أو المطاعم أو قاعات الأفراح بهدف التأجير تحقيق الأرباح. ونعرض عليك المقارنة بينهم في عدة نواحي ومنها:
- الهدف: تحقق العقارات التجارية الربح من خلال إيرادات الإيجار أو زيادة رأس المال على المدى البعيد. أما العقارات السكنية يمكن أن تستخدم لأغراض شخصية ومن ثم في المستقبل بيعها بسعر أعلى أو يمكن تأجيرها لمدة قصيرة من الوقت والاستفلادة منها فيما بعد.
- السعر: تعد العقارات التجارية أكبر تكلفة من العقارت السكنية بشكل ملحوظ؛ لأن العقارات التجارية تكون ذو مساحة أكبر من العقارات السكنية ولها استخدامات متعددة. أما العقارت السكنية فهي استخداماتها محددة وتكون ذو مساحة أصغر. وتؤثر بعض العوامل على السعر ومنها حالة العقار، والمنطقة الموجود بها.
- المستهدفين: تستهدف العقارات التجارية رجال الأعمال ذو الثروات الكبيرة. أما العقارات السكنية تستهدف كافة الفئات وبالتحديد الأسر الباحثة عن منزل مناسب.
- العائد: يختلف العائد الاستثماري بالنسبة للعقارات التجارية عن العقارات السكنية، حيث تقدم العقارات التجارية في الأغلب عائداً استثمارياً أعلى من العقارات السكنية كما أ العقارات التجارية معرضة لأرتفاع قيمتها على المدى البعيد. أما الاستثمار في العقارات السكنية يعتبر أكثر استقراراً، وقد يتعرض لارتفاع قيمته مع الوقت بسبب التزايد السكاني ولكن بشكل أبطأ من العقارات التجارية.
1- العقارات السكنية
العقارات السكنية هي أي ممتلك عقاري يمكن للشخص العيش داخله.
أنواع العقارات السكنية
- الاستوديوهات
- الشقق
- الفلل
- التاون هاوس
- القصور
مميزات الاستثمار في العقارات السكنية
- طلبات الشراء المستمرة: تتميز العقارات السكنية بأنها ذو طلبات شراء مستمرة وقابلة للزيادة بالرغم من التقلبات الاقتصادية.
- أقل تكلفة: العقارات السكنية تكون أقل تعقيداً وأقل خطورة من الاستثمارات التجارية بسبب رأس ماله القليل مقارناً بالعقارات التجارية، وذلك ما يجعلها خياراً جيداً للمستثمر العقاري المبتدئ.
- تمويل عقاري أسهل: نسب الفائدة على التمويل العقاري للعقارات السكنية تكون أقل من العقار التجاري، كما تقدم البنوك التسهيلات لتمويلات العقارات السكنية.
- دخل ثابت: من خلال تأجير العقارات السكنية يمكن الحصول على مصدر دخل ثابت من الإيجار الشهري التي تحصل عليه.
عيوب العقارات السكنية
- التعرض للكوارث الطبيعية: يمكن أن تؤثر الكوارث الطبيعية مثل الأعاصير والزلازل في تسبب أضراراً جسيمة للممتلكات السكنية.
- صعوبة العثور على مستأجر مناسب: حين طرحك للعقار السكني للبيع قد لا تجد بسهولة مستأجر موثوق ولمدد طويلة الأجل.
- تخريب الممتلكات: قد تتعرض العقارات السكنية لتخريب الممتلكات بنسبة أكبر من العقارات التجارية.
- تأخير دفع الإيجار: قد تواجعه مع تأجير العقارات السكنية بعض التأخيرات في دفع الإيجارات
- النزاعات القانونية: قد تصل المشاكل مع المستأجرين إلى النزاعات القانونية؛ مما يزيد التكاليف والإنفاقات.
- تكاليف الصيانة والإصلاحات مرتفعة: الممتلكات السكنية تحتاج إلى الصيانات الدورية والمكثفة في بعض الأوقات التي تستهلك الكثير من الوقت والمجهود؛ وذلك حتى تتأكد من جذب المستأجرين إليها.
نصائح شراء العقارات السكنية
حتى ترتفع قيمة العقار السكني مع الوقت وتتأكد من طلبات الشراء المستقبلية، يجب أن تراعي بعض النقاط اثناء اختيار العقار السكني للاستثمار:
- اختر عقارات سكنية في مناطق جيدة: تميل العقارات في المناطق الجيدة إلى أن تكون أكثر قيمة من العقارات في المناطق السيئة، لذلك تأكد من البنية التحتية الموجودة في المنطقة وإذا متوفر به كافة المرافق والخدمات التي قد يحتاجها الساكن.
- تأكد من تقسيمة العقار السكني بشكل مناسب.
2- العقارات التجارية
العقارات التجارية هي كل الأماكن التجارية المستخدمة بغرض بيع السلع.
أنواع العقارات التجارية
- المكاتب
- المراكز التجارية
- المتاجر والمحلات
- المصانع
- المطاعم
- المستشفيات
- الفنادق
- الجامعات
مميزات العقارات التجارية
- دخل إيجاري أعلى واستفادة طويلة الأجل: تتميز العقارات التجارية بأنها تحقق معدلات إيجار أعلى بكثير من العقارات السكنية.
- ارتفاع القيمة الاستثمارية: مع حدث التقلبات الاقتصادية ترتفع قيمة العقارات التجارية بنسبة أكمبر من العقارات السكنية؛ والذي يحقق عائد استثماري أعلى على المدى البعيد.
- الاستخدامات المتنوعة: يمكن لنفس العقار التجاري أن تتعدد استخداماته؛ مما يعني طلبات شراء أكيدة.
- تدفقات نقدية مستقرة: حيث أن العقارات السكنية تحتوي على فترات إيجار أطول من العقارات السكنية؛ مما يعني مصدر دخل ثابت لفترة طويلة من الزمن.
- معدلات شغور منخفضة: والتي لها دور في تقليل مخاطر فقد وخسارة إيرادات الإيجار.
- المزايا الضريبية: يمكن لمالكي العقارات التجارية الحصول على مزايا ضريبية التي تساعد في تعويض تكاليف رأس المال وزيادة الأرباح الإجمالية.
عيوب العقارات التجارية
- رأس مال كبير: الاستثمار في العقارات التجارية تتطلب رأس مال أكبر من العقارات السكنية، حيث أن العقارات التجارية باهظة الثمن وتشترط دفع مقدم عالي.
- الخبرة في القطاع العقاري: حتى تحقق أرباح أكبر من الاستثمار في العقارات التجارية من الأفضل أن يكون لك خبرة مسبقة في الاستثمارات العقارية.
- نفقات جارية أعلى: مالك العقارات التجارية يتعرض لنفقات أكثر تكلفة من العقارات السكنية بما في ذلك إدارة الممتلكات والصيانة والإصلاحات؛ تلك التكاليق تقلل من العائد الإجمالي للاستثمار التجاري.
- مخاطر الشغور المطول: العقارت التجارية تتعرض لمعدل دوران المستأجرين أعلى والتي تؤثر سلباً على التدفق النقدي والربحية، لأن البحث عن مستأجرين جدد وإعادة التفاوض يشكل مضيعة للوقت والمجهود بالنسبة للمستثمرين.
ما هي أفضل الأسواق للاستثمار العقاري؟
يوجد دول في الشرق الأوسط تحتوي على الكثير من الموارد المناسبة التي تشجع الاستثمارات العقارية، ومن ضمن هذه الدول هي دبي، الكويت، مصر، قطر، البحرين، والمملكة العربية السعودية.
- سوق عقارات دبي: دبي هي في أول قائمة أفضل الدول للاستثمار العقاري، فهي تحتوي على أفضل البنيات التحتية وتتميز العقارات بجودتها الفاخرة، كما تتميز العقارات الكسنية بالعوائد الصفرية.
- سوق عقارات الكويت: يتميز سوق الكويت العقاري بسهولة عمليات التداول العقارية، حيث وصلت قيمة التداولات العقارية في الكويت إلى 802 مليون دينار كويتي خالل الربع الأول من عام 2023 بسبب زيادة حجم تداولات العقارات التجارية، وذلك ما يجعل الكويت بلد مهم في سوق العقارات العربية، وفي قائمة أفضل دول للاستثمارات العقارية.
- سوق عقارات مصر: حقق سوق عقارات المصري العديد من الإنجازات خلال الفترة الفائتة ومنها زيادة الاستثمارات العقارية حيث بلغت قيمتها التي وصلت قيمتها إلى 600 مليار جنيه خلال 2022. كما أطلقت الحكومة المصرية الكثير من المبادرات للتشيجع على شراء الوحدات السكنية بنسبة فوائد قليلة، وقامت بالاهتمام بالبنية التحتية وتطوير الكثير من المدن ومنها العلمين الجديدة والقاهرة الجديدة.
مخاطر الاستثمار العقاري
الاستثمار العقاري هو استثمار محفوف بالمخاطر، مثل أي استثمار آخر، ولكن هناك بعض العوامل التي يمكن أن تؤثر على قيمة العقار، بما في ذلك الاقتصاد ومعدلات طلب الشراء والبيع. فيما يلي بعض المخاطر الرئيسية المرتبطة بالاستثمار العقاري:
- تقلبات السوق: يمكن أن تتقلب أسعار العقارات بشكل كبير، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة للمستثمرين.
- عدم القدرة على العثور على مستأجر: إذا لم تتمكن من العثور على مستأجر لعقارك، فقد لا تتمكن من تحقيق دخل من استثمارك العقاري.
- تكاليف الصيانة: يمكن أن تكون تكاليف صيانة العقار باهظة الثمن، مما قد يقلل من العائد الإجمالي للاستثمار.
- التغييرات في القوانين واللوائح: يمكن للتغييرات في القوانين مثل قوانين الإيجار أن تؤدي إلى تقليل العوائد الاستثمارية.
